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8种通过房地产投资提高退休率的方法
发布时间:2020/08/11 文章来源:美房吧
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导读:我们大多数人都被教导说,退休是在工作30-40年,积累了一堆现金,把它投资到股票市场,祈祷没有市场崩盘,然后把你的需求减少到只有你投资
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8种通过房地产投资提高退休率的方法

我们大多数人都被教导说,退休是在工作30-40年,积累了一堆现金,把它投资到股票市场,祈祷没有市场崩盘,然后把你的需求减少到只有你投资组合余额的4%……

我的朋友们,希望这不是一个策略!

由于FIRE运动(财务独立,提前退休),我们对退休有了一个更安全的定义,即从你的资产中获得的收入包括你的开支。

用这些新的术语来思考退休意味着什么,有了你的房地产资产、资本保全和巨大税收优惠的正确现金流,我们可以在以后的岁月里为自己创造一定程度的确定性和控制力(可能现在就可以选择工作)。

但当你在谷歌上搜索“如何使用房地产退休”时查找结果像这样:

  • 拥有自己的家
  • 投资房地产、投资信托基金(REITs)
  • 购买、改善和装修房产
  • 购买商品房并出租
  • 购买商业地产,经营自己的生意
  • 买个度假屋,兼职出租
  • 众筹

别误会,以上都是进入房地产的有效途径。但如果这些“资产”能支撑你的退休生活,那可能存在一些缺陷。需要考虑的是:

  1. 这项资产能保全资本吗?
  2. 资产现在创造现金流吗?
  3. 资产是否有升值的潜力(但不依赖于它的成功)?
  4. 该资产是否产生任何税收优惠?

我要质疑的是,上述“资产”中除第一项外,其余都没有达到我们对退休新定义的可靠投资策略。更不用说,你必须积累相当多的现金,才能在20年以上的时间内退休,拥有这样的资产(这让我们对退休有了一个完整的定义)。

那么,还有什么办法可以让你从房地产行业退休呢?

你如何建立一个你可以退休的房地产投资组合?而且,如果你在房地产投资中迟到了呢?

下面是四种方法,你可以利用租赁房地产来为你的退休提供资金,特别是如果你刚刚起步或投资资金有限。(尽管如此,请坚持我的观点,因为我们将讨论下一步的扩展!)

一、房屋出租

8种通过房地产投资提高退休率的方法

当你进行房屋出租时,你将每月的住房开支(部分或全部)外包给与你住在一起的室友或租客(如果你买了复式公寓的话)。你产生的任何额外收入都可以用来支付房款,或者存起来投资其他地方。你会以这样的方式购买,以保存你的资本,获取税收优惠,并使自己的升值“锦上添花”。

每两年重复一次这个过程,持续五年,你就可以拥有一个不错的股本储蓄和多个现金流来维持生计。

二、交钥匙

当您购买交钥匙租赁时,您将继续将节省的资本或重新定位的权益(想想heloc或房屋出售)转换为多个现金流。就像房屋出租一样,你会以这样一种方式购买,以保存你的资本,获取税收优惠,并将自己定位为升值的“锦上添花”。

 

三、BRRRR

当您购买BRRRR(购买、装修、租赁、再融资、重复)投资时,你通过强制股权加速了你的财富和获得资本的速度。你买低资产,修复房产,在几年内尽量减少你的资本支出,租它来创造正现金流,然后再为你的初始投资再融资,然后重复这个过程。

这样就有可能创造无限的现金回报,因此,你只受你一次可以做的项目数量、所需的前期资金以及你必须做项目的时间的限制!就像房屋窃听和交钥匙一样,你会以这样的方式购买,以保持你的股权地位,获得税收优惠,并持续升值。“退房”购买、装修、租金、再融资、重复“。”包括关于这个策略的更多细节。

四、BRRRR的关键

阿里·布恩创造了这个短语(太棒了!)……这是我最喜欢的投资房地产的方式,也是我20多次的投资策略!基本上,brrrr的关键是利用他人的时间、知识、专业知识和网络来完成brrrr。

旁注:以上所有策略都可以在多户型建筑中实现。术语只是根据装修的程度从“装修”变为“增值”或“发展”。

此外,这些类型的投资组合需要时间来扩展到您可以从收入中退出的程度,除非您有资金和网络来同时购买项目投资组合。(是的,这是可以做到的!)

让我们把这个带到下一个层次!

现在,我们已经确定了四个核心的房地产投资战略,你可以使用退休资金,让我们在这些策略的基础上,介绍四种方法来加速我们的扩展工作并更快地退出。

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五、30年内购买一处房产

8种通过房地产投资提高退休率的方法

这个策略很简单,在退休前30年内购买一处优质房产。30年来,你的房客已经付清了第一套房产30年的抵押贷款,现在你把它卖掉了。你可以靠出售所得过活,也可以将这笔钱的全部或部分再投资于未来的投资。(很理想,因为你要活到100岁以上!)而且,你仍然有许多财产是现金流,以资助你的生活费用。

六、买入三持有二卖出一策略

查德·卡森经常提到这种策略。每年你买3套房产,我觉得这对brrrr或brrrr的关键类型属性最有效,因此您可以继续使用您的资本创建速度。你完成了所有三个项目,然后把两个房产(最好是两个)放入你的投资组合中,然后卖掉第三个来生活。

在五年内,你有10个现金流动的财产,和一个相当大的资本池,继续投资或资助你的生活方式。把这个策略和上面的策略结合起来,会有非常好的结果。

七、堆栈策略

布兰登·特纳经常谈到堆栈策略。看起来是这样的:

  • 第一年:买一套独栋住宅
  • 第二年:买一套复式公寓
  • 第三年:买一个四合院
  • 第四年:买一栋8单元楼
  • 第五年:买一栋16单元的楼房,进入高速增长模式!
  • 第六年:买一栋32单元的房子你就知道了!

六年内,你有63个现金流动单位(只有6栋楼需要管理)。

八、买入并持有银团策略

8种通过房地产投资提高退休率的方法

许多投资者因规模扩张而陷入困境,正从购买独栋住宅跃升到更大的多户住宅。现在,为了简单起见,我们将跳过如何进行您自己的多户联合贷款(也称为普通合伙人),并讨论任何人(甚至是老练的投资者)都可以做的扩展策略。

当你将你的独栋住宅投资规模扩大到不再想增加更多单位时,你就可以将现金流转移到其他人的联合投资中,作为有限合伙人进行投资。

 

我喜欢这种策略的原因是:

  • 我可以再次利用别人的时间、知识、专长、金钱和信用。
  • 如果我是正确的合作伙伴,我会得到与我自己拥有房产一样的现金流、增值税和税收优惠(是的,减去我本可以得到的任何积极收入……对我的银团来说是非常好的!)
  • 我可以通过多户型、更大的杠杆率、地理区域和资产类型(多户型、自储式、移动式家庭公园、住宅辅助生活等)获得规模经济,这可能是我自己无法实现的。

那么,你如何为这样的战略提供资金呢?我用我的独栋住宅和小型多功能机作为小型自动取款机提取现金,让我投资于更大的项目,我靠更大项目的现金流生活。这个缩放解决方案需要花费更多的时间来执行,但我可以将其与上述策略中的任何一个配对,并为我的退休提供一个次级退出计划。

但最重要的是,我有时间好好享受我努力工作的退休生活!

结论

当你考虑如何用房地产退休时,一定要评估:

  1. 这项资产能保全资本吗?
  2. 资产现在创造现金流吗?
  3. 资产是否有升值的潜力(但不依赖于它的成功)?
  4. 该资产是否产生任何税收优惠?

还有一个问题要问你自己:

从现在开始的20-30年里(或者你想退休的时候),你想怎么打发时间?

因为最后…你不想珍惜你的时间吗?

房地产投资在哪些方面帮助你为退休做好了准备?

与下面的评论分享!

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发布时间:2020/08/11
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