1099k 就是体现卡的支付和第三方支付手段产生的一些交易记录，用来给 IRS 用来提高税务合规性的东西。你会在每年的 1 月 31 日之前收到 1099k，这与你上一年的交易有关。
这些交易来自于 debit 卡、信用卡、或者充值卡的交易，以及/或者第三方支付手段产生的交易。第三方支付手段交易的总金额超过 $20000 而且超过 200 次，就会触发 1099k 这张税表（寄给你和 IRS）
从字面上理解，1099k 就是记录一些第三方支付平台产生的交易数据，并且在符合次数和总金额后，发给 IRS，来协助 IRS 判断你是否有偷税漏税的情况的。
首先要明确的是，1099k 仅仅只是记录你的有关交易的表格，并没有说明这些交易和什么有关。下面一些情况下，你会有可能收到 1099k 表：
在 Ebay 上卖东西，使用 paypal 结算。每年超过 $20000 且超过了 200 次交易
买家通过 Paypal 给你发钱，走了商家模式（有手续费的那种）。每年超过 $20000 且超过了 200 次交易。
你开了个小店，使用了 Square 刷卡机收款。每年超过 $20000 且超过了 200 次交易
你用 paypal 购买加密货币（比特币之类的）。每年超过 $20000 且超过了 200 次交易
你处在某些特殊的州（后面会讲），使用 paypal 收钱或者收款，没达到次数和金额也会触发！www.meifang8.com
总之，收到 1099K 就代表了你有这些类型的交易，而并没有说你必须要因此报税或者影响你的身份。
别被吓到，来自人寿保险公司的1099表，和交不交税，两者没有必然的联系。也就是说，就算我们收到了1099表，我们也可能不用交税。下面就会具体说明。
从保单中贷款出来当退休金，需要交税吗？
如今人们投保，很大一部分是希望借用人寿保险这个工具，来作为补充退休收入的渠道。当退休的时候，我们从保单中取钱出来用时，需要交税吗？
举例来说，如果今年我们从自己的一份现金值保单中借贷出了50万，作为退休养老金来支出。那么这笔钱需要交税吗？不需要。
因重大疾病进行保险理赔，这笔理赔金需要交税吗？
根据Taxact指南和IRS条款2，在投保人还活着的时候，因身患疾病以ADB生前提前理赔的形式，从人寿保单里赔付现金出来，那么这笔现金收入，是不算做投保人的年度收入的。
因此，如果我们的家人不幸身患重大疾病，举例来说，被医生确诊为癌症，那么我们就可以申请人寿保险的理赔。
虽然这笔钱不算做年度的收入，但来年的税季里，我们需要做一件事情，就是在申报年度收时，以提交1099表的方式来告诉国税局，我们收到了一笔钱，这笔钱是人寿保险的ADB理赔金，请不要搞错了。
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