谁需要报税在美国,报税不仅仅是美国绿卡和公民的事情。如果你在美国境内,尚未取得美国绿卡或者成为公民,是否需要申报美国税务,就是一个每年让人头疼的问题。下面,用一张速查图表来解答大家的疑惑。 美国购房
为什么要报税?
对于一般人来说,报税是必须的,是义务,是责任。如果按规定,您需要报税,却没有主动按时申报,您可能会有高达25%的罚款,甚至刑事责任。此外,如果您是可以从国税局拿回来钱的,只有报了税才能获得应有的退税。另外,按时报税,也能为自己提供一个良好的报税记录,减少社安号被盗用的机率。最后,报税可以赚取社会安全福利的点数,满足点数要求和积极报税,会在退休时从政府那得到社安养老金,健康保障等对应的政府福利。所以如果有报税需要的话,请是一定要报的。
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报税不等于纳税用简单通俗的话来解释,报税只是申报你过去一年的一切收入所得,包括工资,佣金,年终奖金等等。纳税则是当你的收入高于当地政府规定的数额,就必须纳税。所以,只要你有收入就有报税的义务,但是因为每个人所得收入高低不同,你未必就需要纳税。假设你有一个在家无工作的妻子,又有几个未成年的孩子,你的收入比较低,那么报税之后很有可能会有退税。总的原则是,看你收入多少,看你家庭负担多少,再看本地的纳税标准,大体原则自然是收入高,负担少的,就需要多交税。
居民外国人(Resident Alien)报税第一,绿卡持有者,第二,在美国居住超过183天就成为美国的纳税居民。183天加权计算方式:今年在美国天数(至少31天)+去年在美国天数的1/3+前一年在美国天数的1/6,计算结果超过183天就成为美国税务居民,你全球的收入都要在美国纳税。 美国购房
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非居民外国人(Nonresident Alien)报税非居民:不满足以上条件,但是有来自于美国的收入,那么只有来自于美国的收入才需要在美国纳税。留学生前5年及访问学者前2年均是非居民。大部分留学生报税需要两个表格:Form 8843(所有留学生必填),Non-Resident Tax Return (Form 1040NR-EZ or Form 1040R)(非公民退税表格)。
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居民(resident Alien)和非居民(Nonresident Alien)的报税区别:居民(resident Alien)和美国公民、绿卡一样,需要申报海外收入(包括奖学金),非居民(Nonresident Alien)不需要。居民(resident Alien)可以和家人联合申报,配偶、孩子可以列为被抚养人(dependent),增加免税额度;非居民(Nonresident Alien)只能以个人身份申报,即使有不工作的配偶、孩子,也不能联合申报、不能享受被抚养人免税额度(dependency exemption)。居民(resident Alien)有基本免税额(standard deduction),非居民(Nonresident Alien)没有。非居民(Nonresident Alien)在美国银行存款的利息免税,开户时需要填写 W-8 表格。简单来说,如果你在美国境外有财产或收入,非居民(Nonresident Alien)身份无需申报这部分收入,居民(resident Alien)身份则需要申报这部分收入。如果你在美国境外没有财产和收入,居民(resident Alien)身份可享受更高的免税额度。很多人担心自己在中国的财产或者来美国之前的收入所得会纳税,其实完全不要担心。之前也说了,报税不等于纳税。
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哪些收入需要报?在全球所赚得的收入皆须申报,如下:薪水工资、佣金、酬金、附加福利、小费、股票购买选择权、利息、股息、合伙分红、资本利得分红、退休金收入、失业补偿金收入、博弈获利、国外已得收入。
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失业福利金也应申报。联邦税为全球征税,但不会双重征税。─ 若部分收入已于另一国缴税,则已缴税额可直接从所得税表中的应付税额中扣除 (外国税抵减Foreign Tax Credit)。美国针对海外收入每人每年皆有一定额度的免税额。所以请大家依法报税纳税。美国国税局不是吃素的。虽然美国居民(resident Alien)需要交全球征税,意味着你在海外的收入也要纳税,实际上海外收入的减免税的额度也比较高,很多人的海外收入在减免税的额度之内。
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