上周，我收到了几个类似这样的问题:“如果我从朋友和家人那里筹集资金，而我的公寓楼交易规模较小，我还需要遵守美国证券交易委员会(SEC)的规定吗？我还需要做整个私募备忘录(PPM)的事情吗？”首先，我不是一名律师，当然，关于我在本文中所说的任何事情，您应该咨询您的法律专业人士，以确定它如何影响您的具体情况。
经历PPM的麻烦和费用的目的是，如果事情进展不顺，作为发起人，遵守美国证券交易委员会的规定可以保护你。假设你需要宣布破产，而你的投资者失去了部分或全部本金，那些投资者可能对你不是很满意，他们中的一些人可能想通过诉讼来收回他们的投资，或者至少对你进行审判。在这种情况下，他们可能还会联系州或联邦证券交易委员会，对你提起诉讼，美国证券交易委员会可能会启动一项调查，并发现所需的披露和表格没有存档。这可能会导致美国证券交易委员会(SEC)提起诉讼，谁知道那会导致什么后果。
另一方面，如果证券交易委员会有必要的文件披露，并且发现你遵守了证券法，那么至少你不用担心证券交易委员会会紧盯着你。很有可能，好打官司的投资者可能也不会对你有充分的理由，因为他们失去所有资本的风险在披露文件中已经清楚地说明了。这就是为什么我们在联合进行公寓建设交易时要遵守美国证券交易委员会的规定。问题是，我们是否需要为与朋友和家族投资者进行的规模较小的交易这样做呢？这个问题的答案取决于以下3个因素。www.meifang8.com
- 这笔交易的规模有多大？州或联邦证券交易委员会(SEC)对你展开调查的可能性有多大？我不知道这个问题的答案，但常识告诉我们，如果我们损失了数百万美元的投资者资金，证交会更有可能进行调查，而不是损失5万美元，但是这个界限在哪里呢？我不知道。
- 你的投资者构成如何？如果你的投资者是你的朋友和家人，那么一旦交易失败，他们就不太可能在法庭上起诉你。如果事情没有按计划进行，你的投资者有多大可能提起诉讼？
- 你的风险承受力如何？作为房地产企业家，我们每天都在冒险，这不是为了避免风险，而是管理风险，问题是，在这方面你能承受多大的风险？
还有一个例子，我投资了一个房地产开发商，他损失了超过100万美元的投资者资金，一些投资者起诉了这家公司，赢了官司并得到了判决，但却一分钱也没拿到，因为这家开发商已经破产了。一些人联系了国家证券交易委员会，他们确实发起了一项调查，因为开发商不符合规则，他们对他处以6000美元的罚款，并告诉他，在接下来的7年里，他无法在弗吉尼亚州筹集到资金。在事情的计划中，也许不是那么糟糕。
我的经验法则是，如果这笔交易将承担6000美元以上的额外费用来创建PPM和其他需要提交给SEC的文件，那么就去做吧。更大的交易显然会支持这样的费用，问题是对于较小的交易来说可能不适合，如果是与朋友和家人投资者进行的规模较小的交易，你可能会对风险水平感到满意。我希望这篇文章能让你在为你的公寓建筑投资筹集资金时有所思考，我很想听听你的故事，关于与其他投资者的交易可能没有按计划进行的故事，你可以在评论区进行分享。
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