中国房产税难以避免,开征似乎只是一个时间问题。如果你在美国有房产或者考虑在美国买房,房产税更是绕不开的话题。那就让我们看看美国房产税是怎么个征法~~
了解房产税、税对家人的影响以及你需要支付多少税很重要,这里有一些基本的概念需要去理解。从2012年年底以来,绝大多数人99.8%的美国人不再受联邦房产税的影响,只有极少数的家庭还需要支付。
1. 你的房产需要上税才能继承
有时也被称为“死亡税”,房产税实质上就是你的钱,你的财产。当你死去了,你的遗嘱执行人得支付联邦政府或州政府房产税,然后你的财产才能获得继承。
联邦房产税税率是40%,但如上文所述,并不是每个家庭都需要支付房产税。只要你的配偶是公民,你可以离开他或不要她的任何财产,都是免税的。此外,每个人都有一个联邦“免税”的大机会,2016年你拥有545万美元,就可以将你的很多财产传给其他继承人,而不必支付联邦政府任何的税。(你只需要对超过豁免的数额支付40%的税),此征税部分,通常也会根据每年的通货膨胀进行调整,因此它也会随时间增加。
但毋庸置疑,545万美元是非常大的一笔资金,这就是为什么联邦房产税不会影响到很多人的原因。
2. 死亡前与配偶没有共同房产
尽管任何人都获得了一个545万美元的可免税的机会,但是大多数夫妻倾向于财产分享,合作伙伴之间有限制。这也意味着一对夫妻联合起来通常能享有高达1090万美元的免税机会。一旦你死去了,你的配偶可以申请你的闲置房产免征税,并添加为他或她自己的。
您的配偶将需要申报房产税免征税报告,一般要求从死亡之日起9个月内认定已故配偶的免征额,这是很有必要的。但是发现很多遗属却认为对于他们的已故配偶的所有遗产应是两人共同拥有的,不要做任何申请。但是,如果你们结婚了,你拥有的资产额是在545万美元与1090万美元之间,对保存任何的配偶死亡第一免征额是非常重要的,否则会成为不可能的要求。
3. 你所在的州可能会分一杯羹
目前共有15个州有房地产税,比起联邦房产税,向州政府缴纳的税少些,比如新泽西州起征点低至675000美元。如果你在某个州,拥有自己的房产,已在某州进行了房产登记强加了房产税,那么你的财产可能就会该州财产税的影响。
各州的房产税率是不同的,但一般是介于最低和最高的之间,你还可以在联邦一级上进行扣税,用来支付任何州的房产税。
4. 你的继承人可能面临单独遗产税
爱荷华州,肯塔基州,马里兰州,内布拉斯加州,宾夕法尼亚州和新泽西州,这些少数几个州都有单独的遗产税。这不同于房地产税:它是由继承人支付的,而不是遗产;这是你所生活的州,而不是你的继承人所住的地方,来决定他们是否需要支付。一般来说,继承房产的人与死者关系越亲密,缴纳的税率较低。
虽说房产税不会影响到大多数美国人,但是对保持良好的教育、了解房产税是什么以及它们是否会影响到你的遗产却很重要。与此同时,关注那些对你来说最重要的事情,比如弄清楚你的亲人们会以哪种方式传承资产,能最让你的家庭受益。
5. 美国各州房产税比较表_2021更新
在美国,无论买房、持有房屋、出租房屋、出售房屋时,都会涉及到税费,每年需要缴纳的基本税费就是房产税。房产税 (Property Tax),也可称为物业税或简称为地税,是地方针对房地产征收的郡税,市税,学区税的总称。在美国,只要你拥有房子,你就要交纳房产税,美国通常为1-3%,加州差不多在1.2-2.0%之间,乔治亚州算是税比较低的地区,亚特兰大为例每年约是房产估价的1%。
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{1}如何计算房产税?
每年,您需要支付一定比例的评估房屋价值,美国房产税是基于房产评估价值和当地的税率,往往会因各州而异,确切的费率取决于您的管辖范围:当地学校、政府运营、公用事业等需要多少费用。这些费率在城市与城市之间以及州与州之间差异很大,例如,一个房主可能会为一所价值25万美元的房屋支付5,000美元的房产税,而另一名房主则可能为一所75万美元的房屋支付相同的金额,这完全取决于您的居住地以及您所在城市提供的本地服务。
{2}.各州最高的房产税
新泽西州居民处理的费用最高。 根据美国人口普查局的数据,该州的房产税中位数超过7400美元,全州的平均有效税率为2.13%。
房产税率较高的其他州包括:
这些州中的许多州会透过减少其他应税类别来弥补其高税率。 例如,得克萨斯州没有州税,新罕布什尔州也没有销售税。纽约和马萨诸塞州的税单比其他州的居民高,但这可能是由于这些地区的房屋中位价较高。
各州最低的房产税
夏威夷、亚拉巴马州和路易斯安那州的房主享受全美国最低的有效房产税率。 在夏威夷,居民只需支付房屋公平市场价值的0.30%。 根据人口普查局的数据,中位数账单略高于1400美元,这使得房产税相当低。
以下是各州排名前10位的最低房产税率:
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