1、概述
70%的ARV(修复后价值)规则是一个房地产投资者常用的公式,并被用来作为一个晴雨表,在购买不良房地产时可以计算利润。一旦你输入这两个关键因素,即ARV和估计的维修费用,这个公式将计算你可以为一个给定的房产支付的最大费用。
为了使这个公式正确工作,关键是你为ARV和ERC选择的数字是准确和保守的,这个规则的问题在于,有多少人是按字面意思来解释它的。关于这条规则有很多错误的信息和神话,这篇博客文章的目的是消除错误的信息,并指导投资者如何在当地市场上更具竞争力。事实上,它根本不是一个真正的规则,而是一个指导方针,至关重要的是要认识到70%规则并不是一个适用于所有情况、市场或退出策略的放之四海而皆准的模型,因此,试图统一应用这一70%规则的投资者将因此获得更少的报价。如果你这样对待它,你将错过交易,因为你的报价将没有竞争力,与你的市场保持一致是关键,这能让你提供更有竞争力、更公平、更有可能被接受的报价。
2、理论意义
在第一部分中,我们将讨论这个规则在理论上是如何被经常引用的,在本文的后半部分,我将讨论如何在实践中使用这个规则。
3、计算
公式本身相当简单,一旦你计算了ARV和ERC,你只需输入数字就可以了。列举一个例子,我们将使用一个ARV价值味10万美元,需要2万美元进行修复的房子,最后一个要算出的变量是你需要购买的折扣,这里我们用传统的70%法则,代入0.7,请参考下面的计算图表。
4、为什么这个规则至关重要?
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这条规则(即指导方针)是至关重要的,因为我们都知道,当你购买房地产时,你是在赚钱,如果你以错误的价格买进,你的利润率就会迅速下降或完全消失。你需要将ARV和rehab结合起来计算,如果这两个数字中的任何一个是不准确的,你就有可能超出自己的能力,或者以低于理想的利润率运营。基于你的退出策略,ARV和rehab应该是固定的数字,然而,你以较少的维修费用购买100%的ARV应该是可变的。此外,当你在房地产交易中变得更有创意时,这条规则可能会被完全忽视,例如,如果你打算买入并长期持有房产,押注会升值,你很可能有能力支付更高的价格。如果您购买的是第2种类型房产,融资有利,且区域合适,您可以以101%的ARV购买,关键是退出策略很重要。
5、实践意义
(1)房价点
70%规则可以根据房屋库存的价格点进行调整,例如,如果你在德州购买较低端的住房(70- 90k美元),你可以以更低的折扣购买,比如65%。你要与当地市场保持一致,最好的方法是查看与目标物业相同的细分区域最近的现金销售额,如果你正在进行修复,它会告诉你其他人的利润率是多少。如果批发房产是你的出口,这将告诉你有多少折扣和你需要购买的价格等。
(2)主要市场
所有的房地产都是本地的,主要的市场区域影响着公式,你需要根据你购买的市场调整配方。例如,在加州,你可能需要调整70%的比例,使之达到80%或85%,与达拉斯相比,德州的沃斯堡房价更便宜,70-78%的房价应该很适合你。更重要的是基于主体属性本身的超局部因素,你可以随意购买,从一个邮政编码到另一个邮政编码,从一个地区到另一个地区,甚至在同一个主要市场区域内都是波动的。
(3)退出策略
这个规则也会根据退出策略而波动。例如,土地领主将能够支付更多的类型房产,修复房产者将有一个更高的完成水平,因此他们的维修费用将会更高,加上他们需要考虑到房地产经纪人佣金和其他费用。相比之下,房东将能够支付更多,因为他们的策略完全不同,往往会试图获得短期现金流和长期升值。例如,在北德克萨斯,地主们通常以76-80%的ARV购买地租。
(4)其他的类型
其他投资者可能喜欢不同的公式,例如根据你希望从项目中获得的收益来计算你的报价。例如,如果你想修复一所房子,在考虑了诸如持有成本、交易成本、房地产经纪人佣金等因素后,你至少可以净赚18000美元。
6、总结
70%规则更多的是一个指导方针,而不是一个硬性规定,你可以支付的ARV费用减去维修费用的百分比将根据当地市场、退出策略和住房类型而有所不同。在计算你的报价时,你需要考虑到以上所有的因素,如果你这样做,你的报价将更有竞争力,并与当地市场相协调,而不是试图应用70%的公式作为一个总则。我希望这篇文章是有教育意义的,如果你有任何问题,请在下方留言,我会尽我最大的努力来解决,感谢您的阅读。
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