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中国严管购汇禁用于境外投资买房

发布时间：2017/01/06　文章来源：网络

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导读：

人民币持续贬值，资金外流风险不断加大，中国人民银行接连下发新规，剑指敏感的换汇操作，从今年元旦起，个人购汇申报需要细化到用途和时间，禁止在境外用于投资买房。

换汇变复杂炒股也不允许
虽然新规并未降低每年5万美元的购汇额度，是中国居民在元旦过后很快发现，换汇程序变得复杂，须填写“个人购汇申请书”，明确规定了外汇不得用于海外购置房产和股票投资。

由于中国公民近几年来蜂拥美国和加拿大等国进行地产投资，人行新规被地产和金融业界理解为封堵中国民间资金外流，预计会对美加地产业和投资移民业界造成重大冲击。在纽约，有地产业者2日表示已做好中国买家大减的心理准备，迎接地产寒冬的到来。

人行先是于2016年12月30日公布公布“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法”，规定自2017年7月1日起，对跨境超过20万元人民币的交易，银行需要上报给央行；随后在2016年12月31日晚对银行下发文件，从2017年1月1日起，个人购汇申报需要细化到用途和时间，禁止在境外用于投资。

这两项新规都被认为是旨在增加资本管制，不过人行和外汇管理局澄清说，新规仅是为了加大对洗钱、腐败等犯罪活动的监测和打击。

中国媒体报导，今年起，中国个人的购汇流程将更为复杂，且购汇用途则严禁用在海外购房、炒股以及买保险等投资上。尽管2017年中国居民每人每年仍然有5万美元购汇额度，但目前购汇需要填写一份“个人购汇申请书”，而申请书上也明确六条违规事项，其列明境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。

分析指出，这种严格的规范将令资金出逃更为困难。此外，违反者将列入关注名单，当年及之后两年内，不享有个人便利化额度，同时恐会被依法移送洗钱调查。另外，所有填写的讯息，将纳入到个人征信纪录当中。

用途更细化拒填银行可拒换
以往中国居民在手机银行或分行自助购汇机器上，随意勾选购汇用途，即可使用5万美元购汇额度购汇，新的“个人购汇申请书”对个人购汇用途进行了更详细的调查，分因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务以及其他共九大项。此外，每个大项后面还跟着三、四条细项。例如境外留学项目，底下就包含学校名称、留学国家、地区，每年学费币种、金额，每年生活费币种、金额四个细项。

拒绝填写的目的的个人，银行或个人本外币兑换特许业务经营机构，有权拒绝为其办理购汇手续，同时将严禁代为填写、签名或省略该流程。

违规将列黑名单取消两年额度并罚款
有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单証等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。

文章来源：网络

发布时间：2017/01/06