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投资移民被挤爆都是贪官惹的祸

发布时间：2014/09/04　文章来源：美房吧

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导读：中国贪官将美国当成避风港，一边办移民、一边转移资金。如今，中国向美国开了一份在美贪官名单，人数超过一千。

　　中国贪官将美国当成避风港，一边办移民、一边转移资金。如今，中国向美国开了一份在美贪官名单，人数超过一千。专家指出，美中之间没有引渡条例，难以将贪官遣送回中国，另一方面，美国也欢迎资金的流入，但过多的外资，其实也是一个隐患。

　　美国国务院方面27日向21世纪经济报道证实，从今年8月23日起，在2014财年的余下时间，中国的EB-5类别签证为“不可用”，因为2014年财年内最多可以提供给中国EB-5申请人使用的签证数量已经到顶。

　　这意味着面向中国申请人的EB－5签证要到10月1日，即下个财年开始时才会重新发放。

　　美国是中国外逃贪官的首选，中国媒体估算，逃往美国的贪官占了所有外逃贪官的五成左右。

　　廖燃指出，贪官外逃的方式，不外乎“投资移民”，举家往外迁、 “在海外投资设厂”，藉机将赃款转到国外、“官商勾结”，利益交换，处理赃款。

　　其中，投资移民（EB5）是近年来中国富豪移民美国的重要方式。申请EB5主要有两个管道，一种是自己投资一个企业，且必须创造10个就业机会，投入的资金依照地区不同有不同要求，一般是100万美元，而郊区或高失业地区只需50万。另一种方式相对而言较简单，是将资金投到美国政府批准的地区投资中心（regional center），目前的地区投资中心几乎只需投入50万。

　　EB5每年的配额为一万名。EB5申请案被批准后，投资者及其配偶、未满21岁的未婚子女可申请有条件的临时绿卡，拿到临时绿卡后的1年9个月，亦即临时绿卡身份满两年的前90天内，可开始申请把临时绿卡转成正式绿卡。

　　10年前，美国政府所发放的EB5签证，只有13％是给中国人，如今中国人的比例已升至80％。2013年，有将近6900份EB5签证发给中国人，在2004年时只有16份。

　　这样的移民方式，对于手头充裕的人来说再适合不过，但EB5需要申请者证明资金来源为合法。纽约律师高光俊表示，有些申请者无法以报税资料证明资金来源，例如工资固定的上班族，特别在中国大陆，这方面的问题多一些，但也有很多解决方法，例如通过会计师核算、遗产继承、变卖、投资等方式获得资金。“也可藉由卖房子来证明。比方上海过去都是分房子，当时分到的几十平方米的房子，现在价钱涨了很多，可以卖很多钱，如此就可证明资金来源合法。”

　　“美国政府强调资金合法来源的原因，最重要的一点，就是防止国际洗钱，其次要防止危害美国国家安全的恐怖犯罪资金来源。其余还有避免贩毒者移民到美国。”高光俊说。

　　然而，廖燃表示，其实美国并未对EB5资金来源的审查太严格，因为美国许多失业率高的地方，正需要这些投资来振兴经济、创造工作机会。

　　新浪新闻报道，一家国有公司在南方的负责人于中国“集资”了一亿多元人民币后逃到洛杉矶。国际刑警组织对此人发出红色通缉令，中国公安部门和检察院都有人来到洛杉矶，但就是没法将此人带回去。更令人气愤的是，尽管他被国际刑警组织通缉，仍然通过投资移民拿到绿卡。

　　廖燃表示，美国被视为容易洗钱的国家之一，内华达州就是众所周知的洗钱圣地，“开设银行帐户，连有效的银行证件都不需要，更不用说真名。”2006年所发布的美国洗钱威胁评估报告，就将内华达州、怀俄明州、特拉华州列为在美国设立空壳公司“最适宜的司法管辖区”。

　　在美置产留后路

　　在美国置产也是贪官们转移资产的方式。2011年起，中国人连续3年成为了美国房产第二大海外买家。根据美国房地产经纪人协会（NAR）2013年中公布的数据，购买美国房地产的中国人投入了近123亿美元，仅次于加拿大人，中国买家的房价中位数为42.5万美元，远高于其他外国买家的27.6万美元，加拿大人仅为18.3万美元；其中近七成的中国购房者直接以现金购买。

　　一个原因是中国有很多千万富翁和亿万富翁。另外一个原因是，这些新贵希望移民，或至少在国外有一个应急之所，万一他们不得不逃走时可以派上用场。

　　七成中国买家购买美国加州洛杉矶的房子，排名第二的是纽约州的纽约，第三为佛罗里达州的迈阿密。现金购买单价高的房子，不禁令人怀疑其中是否涉及洗钱情事。

　　中国限制每年每人的汇款金额不得超过五万美元，但一匿名美国银行行员透露，其实经常都有中国客户把超过五万美元的资金存入。

　　规避五万美元汇款的方式不少，有人把人民币带到香港，再从没有资金汇出限制的香港转出，或者在香港设有公司或帐户，把资金从中国逐步转到香港后，再从香港汇美国，有人利用人头，分头进行汇款，有人利用地下钱庄汇款，也有人在境内汇款给黄牛，再让黄牛从美国帐户中把等值款项汇到收款人帐户里。

　　纽约布鲁克林华美律师楼地产律师黄真介绍，中国人在美国买房子，必须有美国签证，可以是商务或旅游签证，纽约的房价正在上涨、房租收入也稳定，因此成为中国人购屋的首选地之一，有钱的中国人，多半买曼哈顿或长岛的房子，而近年来中国人在曼哈顿买房的情况有所增多。

　　“如果是便宜一点的房子，如30几万，就会以现金一次付清，如果是70万到100万的房子，许多还是会向提供海外人士贷款的银行贷款，但海外人士贷款通常不能贷超过60％左右。”黄真表示，在纽约买房，并不会查资产来源是否合法，至于之后买家如何跟国税局解释金钱的来源，就是买家与会计师需商量的。

　　黄真坦言，曾遇过买家是一对年轻的夫妻，两人有能力买下上百万的房子，但他们也可能将中国大城市的公寓卖掉，光是卖房的钱就可能足够支付纽约的新房。

　　纽约市立大学皇后学院政治学教授孙雁在接受=采访时表示，美国在911后制订了一些法律，力图防止洗钱，银行也建立了一些部门，瞭解客户存款的来源，对于有疑虑的资金，要求必须证明合法来源，虽然银行虽然有时仍会睁一只眼、闭一只眼，但一旦政府发现，银行将受到处罚，因此银行也较约束这种放任的行为。

　　不过有两点例外，孙雁表示，如果外来资金是用来投资对冲基金或房产市场，就不用被洗钱法的规范限制。

　　“美国是只要你不犯法，都允许这些存在，一旦犯了法，就会严格执行法律，所以会增加中国政府跟人民的不信任，对美国比较反感，但这是出于对美国的不瞭解。”孙雁说。

　　正是这样的原因，美国成了贪官的首选地。