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手把手教您操作如何合理规避美国税务！！
发布时间：2020/04/17
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很多人在移民美国之前，都会对美国全球征税制度有着较大的顾虑，担心拿到美国绿卡后，将要面临繁琐又高昂的税务问题。其实不必过于担心，只要在移民美国前做好相关的资产规划，是可以做到合理合法的避开美国部分税务，减少税务方面的支出。
美国税法规定，只要是美国税务公民，都有权利和义务进行纳税。移民美国后，绿卡持有者已成为美国税务公民，因此也必须遵守美国的税法，及时上报和缴纳税款。
大家都知道，很多获批美国绿卡的申请者在美国境外都或多或少会拥有一些资产。根据美国国家税务局(IRS)发布的《海外账户纳税法案》实施细则，美国公民和绿卡持有者的海外资产超过5万美元，必须向美国国税局如实申报。
但海外资产需要申报并不意味着所有的海外资产都需要交税。美国全球征税政策针对的是个人收入，而非个人资产。个人的资产是财富的积累，收入则是投资收益或者工资，奖金和提成所得。
简而言之，在登陆美国前，不管你拥有多少海外资产，只要你的海外资产在移民后不再增值，那美国政府也无权过问。只有移民美国之后实现的增值收入，才需要向美国政府申报并依法交税。
值得一提的是，根据中美两国避免双重征税的协定，移民美国后，绿卡持有人如果在中国的收入已经缴纳税款，就无需在美国重复缴税。
说到合理合法规避美国税务的问题，在移民美国前我们可以提前做好哪些规划呢？
1. 选择收入较低，资产较少的一方作为绿卡申请人
绿卡申请人最好是选择收入低，财产少的配偶进行申请，那样另一方在美国境外的资产就不用面对海外所得的征税问题！
当丈夫的个人收入较高时，以妻子的身份申请绿卡，可避免以丈夫名义申请时所面临的巨额收入可能需要缴纳美国所得税等问题，可以减少税款的支出。
2. 申请“返美证”在海外工作
美国税法规定：持有美国绿卡的居民每年在海外居留逾330天以上，可享有豁免海外劳务所得税的待遇。因此，很多人在获得美国签证后，通过申请“返美证”，可以合法留在中国工作。
温馨提示: 这个方法虽然可以合理避税，同时也能继续持有美国绿卡，但需要注意在美国境外居住的时间，以免被美国移民局认为无意愿久居美国而注销美国绿卡。
3. 在移民前，将海外资产提前变现
移民之前把增值的利润变现为资产，这样就避免了在美国交税。如果部分资产不能变卖，则可先赠于别人（非美国人）。在移民后有需求时，再让非美国人把资产回赠，因为非美国人赠与美国人的资产是不需要缴纳税款。
还有，移民美国后，在中国领取退休金不需要再交所得税，但是在美国则是需要交税的。但如果在移民美国前提前领取退休金，所得的退休金就变为个人财产，不再需要每年进行缴税。
4. 注销不必要的银行账户和金融账户
如果绿卡持有人拥有海外银行账户和金融资产，这些在美国都是需要每年向有关部门进行申报的。因此优才君建议，在移民美国之前，务必对自己的海外银行以及金融资产进行统计整理，关闭不必要的金融账户，减少不必要的麻烦。
5. 使用境外保险信托、离岸家族信托
在全家持有美国绿卡成为美国税务居民的情况下，可以考虑使用境外保险信托、离岸家族信托，以及最大化地利用终身免税额度进行财富规划。
综上所述，美国的税收虽然繁杂，但仍是有方法去进行合理规避的，否则美国的移民人数也不会逐年增长。如果对美国税务方面还有什么疑虑，或是有更好的合理规避美国税务的方法，欢迎大家一起来交流沟通。
来源：佳信海外服务集团
美国税法规定，只要是美国税务公民，都有权利和义务进行纳税。移民美国后，绿卡持有者已成为美国税务公民，因此也必须遵守美国的税法，及时上报和缴纳税款。
大家都知道，很多获批美国绿卡的申请者在美国境外都或多或少会拥有一些资产。根据美国国家税务局(IRS)发布的《海外账户纳税法案》实施细则，美国公民和绿卡持有者的海外资产超过5万美元，必须向美国国税局如实申报。
但海外资产需要申报并不意味着所有的海外资产都需要交税。美国全球征税政策针对的是个人收入，而非个人资产。个人的资产是财富的积累，收入则是投资收益或者工资，奖金和提成所得。
简而言之，在登陆美国前，不管你拥有多少海外资产，只要你的海外资产在移民后不再增值，那美国政府也无权过问。只有移民美国之后实现的增值收入，才需要向美国政府申报并依法交税。
值得一提的是，根据中美两国避免双重征税的协定，移民美国后，绿卡持有人如果在中国的收入已经缴纳税款，就无需在美国重复缴税。
说到合理合法规避美国税务的问题，在移民美国前我们可以提前做好哪些规划呢？
1. 选择收入较低，资产较少的一方作为绿卡申请人
绿卡申请人最好是选择收入低，财产少的配偶进行申请，那样另一方在美国境外的资产就不用面对海外所得的征税问题！
当丈夫的个人收入较高时，以妻子的身份申请绿卡，可避免以丈夫名义申请时所面临的巨额收入可能需要缴纳美国所得税等问题，可以减少税款的支出。
2. 申请“返美证”在海外工作
美国税法规定：持有美国绿卡的居民每年在海外居留逾330天以上，可享有豁免海外劳务所得税的待遇。因此，很多人在获得美国签证后，通过申请“返美证”，可以合法留在中国工作。
温馨提示: 这个方法虽然可以合理避税，同时也能继续持有美国绿卡，但需要注意在美国境外居住的时间，以免被美国移民局认为无意愿久居美国而注销美国绿卡。
3. 在移民前，将海外资产提前变现
移民之前把增值的利润变现为资产，这样就避免了在美国交税。如果部分资产不能变卖，则可先赠于别人（非美国人）。在移民后有需求时，再让非美国人把资产回赠，因为非美国人赠与美国人的资产是不需要缴纳税款。
还有，移民美国后，在中国领取退休金不需要再交所得税，但是在美国则是需要交税的。但如果在移民美国前提前领取退休金，所得的退休金就变为个人财产，不再需要每年进行缴税。
4. 注销不必要的银行账户和金融账户
如果绿卡持有人拥有海外银行账户和金融资产，这些在美国都是需要每年向有关部门进行申报的。因此优才君建议，在移民美国之前，务必对自己的海外银行以及金融资产进行统计整理，关闭不必要的金融账户，减少不必要的麻烦。
5. 使用境外保险信托、离岸家族信托
在全家持有美国绿卡成为美国税务居民的情况下，可以考虑使用境外保险信托、离岸家族信托，以及最大化地利用终身免税额度进行财富规划。
综上所述，美国的税收虽然繁杂，但仍是有方法去进行合理规避的，否则美国的移民人数也不会逐年增长。如果对美国税务方面还有什么疑虑，或是有更好的合理规避美国税务的方法，欢迎大家一起来交流沟通。
来源：佳信海外服务集团
发布时间：2020/04/17
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