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美国2021年资本利得税（增值税），与您炒股、投资息息相关

发布时间：2020/12/24　文章来源：网络

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导读：资本收益是出售资产（股票，一块土地，一家企业）的利润。对这些收益征税多少取决于您在出售资产之前持有资产多长时间。（跟房屋买卖的增值

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资本收益是出售资产（股票，一块土地，一家企业）的利润。对这些收益征税多少取决于您在出售资产之前持有资产多长时间。（跟房屋买卖的增值不一样）

什么是短期资本利得税？

短期资本利得税是对出售持有期为一年或更短的资产的利润征收的税款。短期资本利得税率等于您的普通所得税率。也就是说，如果您的投资项目持有不超过一年就出手，您所需要缴纳的税等同于以下数额。这些数目的意思为您的工作所得加上持有不超过一年的投资项目的增值数额。

2021 联邦所得税税级

个人报税、所得税（也就是工作收入，不是投资收入）
已婚，联合报税、所得税
已婚，分开单独报税、所得税
已婚，一人赚钱报税

比如，单身人士每年工作所得为12万，今年还卖出股票净收益为7万。总所得为19万，税率为32%，征收税为 $33,603+ ($190,000 - $164,925)35% = $42,379.25
如果没有出售这些股票，那只是在其工作收入征收税：$14,751 + ($120,000 - $86,375)24% = $22,821

什么是长期资本利得税？

长期资本利得税是对出售持有一年以上资产的利润征收的税款。长期资本利得税税率是0％，15％或20％，具体取决于您的应税收入和申请状态。它们通常低于短期资本利得税率。记住，房屋销售的资本利得税规则不同。

资本收益如何计算？

资本利得税可以用于投资，例如股票或债券，房地产（不是你的自住房屋），汽车，船只和其他有形物品。您从任何这些物品的销售中赚取的钱就是您的资本收益。您损失的钱就是资本损失。我们的资本利得税计算器可以帮助您估算收益。
您可以使用投资资本损失来抵消收益。例如，如果您今年以10,000美元的利润出售了一只股票，而又以4,000美元的亏损出售了另一只，则需要对6,000美元的资本收益征税。您的资本收益和资本损失之间的差额称为“净资本收益”。如果您的损失超过收益，则可以扣除纳税申报表中的差额，每年最多3,000美元（已婚夫妇分别申报时为1,500美元）。资本利得税是累进的，类似于所得税。
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注意事项：

规则例外：上表中的资本利得税税率适用于大多数资产，但也有一些值得注意的例外。所谓“可收集资产”的长期资本利得一般应按28％的税率征税；这些是硬币，贵金属，古董和艺术品。此类资产的短期收益按普通所得税率征税。
净投资所得税。一些投资者可能还欠3.8％，以较小者为准：您的净投资收入或修正后的调整后总收入超出以下金额的金额。
以下是可能使投资者需缴纳此额外税的收入起征点：
单身或户主：$ 200,000
已婚，共同申报：$ 250,000
已婚，单独提交：$ 125,000

如何最小化资本利得税？

1. 尽可能持有一项资产一年或更长时间：这样您就有资格获得长期资本利得税税率，因为该税率大大低于大多数资产的短期资本利得税率。
2. 不包括房屋销售：要符合资格，您必须拥有自己的住宅并在五年内将其用作主要居住地至少两年，然后再出售。您也一定不能在房屋出售前的两年内从资本收益中排除另一座房屋。如果您符合这些规定，则单身人士最多可以从房屋买卖中扣除250,000美元，而已婚夫妇共同申请则可以从房屋买卖中扣除最高50万美元。
3. 亏损可以延迟一年
如果您的净资本损失超过了您可以在当年扣除的限额（$3000/年），则国税局允许您将超额部分结转到下一年，并从当年的收益中扣除。
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发布时间：2020/12/24

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